L’investissement providentiel convient-il à votre entreprise ?

UNE COMMUNAUTÉ OÙ LES INVESTISSEURS PEUVENT SE CONNECTER AUX PETITES ET MOYENNES ENTREPRISES DES CARAÏBES

L’idée de recevoir une injection de fonds dans votre entreprise est toujours attrayante, et lorsqu’il s’agit d’expérience et de connaissances, l’attrait est encore plus grand. Souvent appelé « argent SMART » en raison de la combinaison de capital financier et intellectuel, malgré l’attrait de l’investissement providentiel, il existe un certain nombre de considérations à ne pas négliger.

  • Êtes-vous prêt à prendre un partenaire commercial?
  • Êtes-vous prêt à vendre des actions dans votre entreprise et à partager le contrôle en échange d’un financement et d’un mentorat ?
  • Votre entreprise pourrait-elle utiliser les connaissances d’un homme d’affaires expérimenté ?
  • Avez-vous une entreprise innovante à forte croissance qui peut évoluer vers les marchés étrangers (potentiel d’exportation) ?
  • Votre entreprise pourrait-elle croître de façon exponentielle avec un investissement en espèces supplémentaire ?
  • Pouvez-vous démontrer que votre entreprise peut générer des rendements significatifs pour les investisseurs en 5 ans ?
  • Pouvez-vous articuler la stratégie de sortie pour l’investisseur ? (Comment obtiendraient-ils un retour sur leur investissement)

Le Caribbean Business Angel Network (CBAN) vise à améliorer l’accès aux opportunités d’investissement dans les Caraïbes, pour les investisseurs providentiels. Il se concentre sur la mise en relation des investisseurs avec des entreprises en démarrage, en démarrage et en croissance à la recherche de financements ; augmentation du flux de transactions dans les Caraïbes.

LES ENTREPRENEURS REJOIGNANT CBAN :

  • Présenter leurs entreprises à des investisseurs providentiels accrédités
  • Accédez à des connaissances internationales sur l’investissement providentiel au niveau de l’industrie
  • Se voir proposer une aide à la préparation des pitchs
  • Recevoir un soutien de suivi pendant la négociation de l’accord

Qu’est-ce qui fait la réussite d’un Business Angel ?

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Trouver le bon investissement peut être difficile, voici un certain nombre de facteurs à prendre en compte qui peuvent augmenter les chances de succès :

  • Avoir la bonne attitude face aux risques. Bien que de gros rendements soient possibles, n’oubliez pas que vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. N’investissez que si vous pouvez vous permettre de perdre.
  • La capacité de répartir le risque. Un Business Angel qui réussit a souvent un portefeuille de 10 investissements ou plus. Moins de dix investissements pourraient constituer un portefeuille trop petit étant donné le risque élevé d’échec des transactions individuelles.
  • Diversification. Avoir un portefeuille diversifié est un autre moyen de répartir les risques. Les capitaux propres étant un investissement très illiquide : votre capital pourrait être « bloqué » pendant de nombreuses années. Par conséquent, les investissements providentiels ne doivent pas représenter plus de 10 % de votre actif net global.
  • Recherche . La diligence raisonnable est essentielle lorsqu’il s’agit de faire des investissements. Des études ont montré une corrélation directe entre le niveau de diligence raisonnable et le succès d’un investissement. Les investissements où l’investisseur a passé au moins 20 heures sur la diligence raisonnable ont connu beaucoup moins d’échecs.
  • Patience. Soyez prêt pour des retards et des échecs imprévus. Les plans d’affaires seront révisés et les sorties ont rarement lieu dès la première planification et les bonnes sorties ont tendance à prendre du temps.
  • Planification. Ne vous contentez pas d’espérer que des sorties se produiront : assurez-vous que l’entité émettrice travaille à une sortie dès le premier jour.
  • Objectivité. Devenir émotionnellement attaché à un investissement défaillant est lié à de faibles rendements. Parfois, il vaut mieux s’en aller plutôt que d’investir plus d’argent et de temps dans un investissement défaillant.
  • Gardez de l’argent en réserve . Afin de constituer un portefeuille performant, cela impliquera probablement des cycles d’investissement de suivi. Une bonne règle empirique consiste à autoriser une réserve de 200 % pour les investissements de suivi.

Par exemple, si vous faites des investissements individuels de 5 000 $, vous devriez être en mesure de vous engager globalement à 150 000 $ (en supposant un portefeuille de dix entreprises avec une réserve de 200 % pour les investissements de suivi) et avoir une valeur nette globale de 1,5 million de $ (de sorte que les investissements providentiels ne représentent que 10 % de votre actif global).

Qu’est-ce que l’investissement providentiel ?

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L’investissement providentiel implique généralement des personnes fortunées (entrepreneurs prospères, industriels, dirigeants d’entreprises et d’entreprises et investisseurs) qui investissent leur propre capital et leur temps dans des entreprises en démarrage et en démarrage, dans le but à la fois de réaliser un rendement financier et contribuer au développement des communautés entrepreneuriales.

À l’échelle mondiale – tant dans les pays développés que de plus en plus dans les pays en développement – l’investissement providentiel est souvent une forme de capital favorable pour les entreprises d’amorçage et de démarrage, car les anges comprennent généralement les risques inhérents associés aux entreprises en démarrage et ont une tolérance au risque plus élevée. . De plus, les investisseurs providentiels peuvent ajouter une série de soutiens non financiers aux entreprises dirigées par des entrepreneurs.